Nachlass - David Loebert

Erben in 2026 — Checkliste für die erste Woche nach dem Erbfall

David Loebert — Mon, 23 Feb 2026 14:00:00 +0000

Der Erbfall ist eingetreten. Die erste Woche ist kaufmännisch entscheidend — auch wenn man gerade trauert. Was ist zu tun?

Tag 1–3

Sterbeurkunde besorgen (mehrere Ausfertigungen beim Standesamt). Laufende Daueraufträge und Lastschriften des Verstorbenen notieren — damit nichts versehentlich abgebucht wird. Arbeitgeber und Rentenversicherung informieren.

Woche 1

Alle Briefpost des Verstorbenen öffnen und sortieren. Versicherungen informieren. Bankverbindung klären. Erste Übersicht über Aktiva und Passiva erstellen.

Kaufmännische Unterstützung

Ich helfe beim Aufbau des Nachlassinventars — kaufmännisch strukturiert. Rechtliche Schritte koordiniert ein Notar oder Rechtsanwalt.

Allgemeine Information. Keine Rechtsberatung.

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Wenn Eltern Schulden hinterlassen — kaufmännische Analyse vor dem Erbentscheid

David Loebert — Mon, 02 Feb 2026 08:00:00 +0000

Ein häufiger Fall: Die Eltern sind verstorben, aber neben der Wohnung und etwas Erspartem finden sich auch Schulden. Was jetzt?

Kaufmännische Bestandsaufnahme zuerst

Bevor entschieden wird ob die Erbschaft angenommen oder ausgeschlagen wird braucht es eine vollständige Übersicht: Alle Konten, Immobilien, Versicherungen — und alle Schulden, Ratenzahlungen, Bürgschaften.

Die Nettoposition

Wenn Aktiva die Passiva deutlich übersteigen lohnt die Annahme. Wenn nicht — oder wenn die Situation unklar ist — sollte ein Anwalt die Möglichkeiten prüfen, bevor die 6-Wochen-Frist läuft.

Allgemeine Information. Ausschlagungsfrist anwaltlich prüfen. Keine Rechtsberatung.

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Erbrecht und Patchwork-Familie — wer erbt was?

David Loebert — Mon, 06 Oct 2025 15:45:00 +0000

Die klassische Kleinfamilie ist nicht mehr der Standard. Wie funktioniert das Erbrecht in Patchwork-Familien?

Stiefkinder erben nicht automatisch

Stiefkinder haben nach gesetzlicher Erbfolge keinen Erbanspruch — nur leibliche und adoptierte Kinder. Wer Stiefkinder bedenken will muss ein Testament machen.

Unverheiratete Paare

Ohne Testament erbt der unverheiratete Partner gar nichts — unabhängig davon wie lange man zusammengelebt hat. Für nicht verheiratete Paare mit gemeinsamen Vermögenswerten ist ein Testament existenziell.

Adoption als Gestaltungsoption

Eine Adoption des Stiefkindes schafft volle gesetzliche Erbrechte — ist aber eine weitreichende rechtliche Entscheidung.

Allgemeine Information. Testamentsgestaltung durch Notar. Keine Rechtsberatung.

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Testament ohne Notar — was gilt beim handschriftlichen Testament?

David Loebert — Mon, 08 Sep 2025 16:00:00 +0000

In Deutschland ist das handschriftliche Testament gesetzlich anerkannt. Was muss dabei beachtet werden?

Formvorschriften § 2247 BGB

Ein handschriftliches Testament muss vollständig eigenhändig geschrieben (nicht getippt), mit Datum und Ort versehen und unterschrieben sein. Fehlt eines dieser Elemente ist es unwirksam.

Wo aufbewahren?

Das Testament sollte amtlich verwahrt werden (Amtsgericht oder Notar) — so wird es im Todesfall sicher eröffnet. Zuhause aufbewahrte Testamente können nach dem Tod unentdeckt bleiben.

Kaufmännische Folgen

Ein unwirksames oder nicht auffindbares Testament löst die gesetzliche Erbfolge aus — das kann erheblich von den tatsächlichen Wünschen abweichen.

Allgemeine Information. Testamentsgestaltung durch Notar empfohlen. Keine Rechtsberatung.

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Immobilien aus dem Nachlass verkaufen — was oft vergessen wird

David Loebert — Mon, 19 May 2025 16:00:00 +0000

Geerbte Immobilien werden oft verkauft. Dabei werden regelmäßig kaufmännische Schritte vergessen die Zeit kosten und Erlös kosten.

Was häufig fehlt

Aktueller Grundbuchauszug: Noch auf den Verstorbenen eingetragen? Grundbuchberichtigung ist zwingend vor Verkauf. Energieausweis: Abgelaufen? Ohne gültigen Ausweis darf nicht vermarktet werden. Mietvertrag: Noch gültig? Welche Kündigungsfristen gelten?

Kaufmännische Vorbereitung verkürzt die Verkaufsdauer

Mit vollständigen Unterlagen von Beginn an verkürzt sich der Vermarktungs- und Notartermin erheblich. Jeder fehlende Monat kostet laufende Kosten.

Allgemeine Information. Keine Rechtsberatung.

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Nachlassabwicklung organisieren — Schritt für Schritt

David Loebert — Fri, 11 Apr 2025 00:00:00 +0000

Nach einem Erbfall gibt es viel zu organisieren. Wer macht was — und in welcher Reihenfolge?

Erste Schritte (Woche 1–2)

Sterbeurkunde besorgen (mehrere Ausfertigungen), Arbeitgeber informieren, laufende Zahlungen sichern, Bank benachrichtigen, Versicherungen informieren.

Mittelfristig (Monate 1–3)

Erbschein beantragen, Nachlassinventar erstellen, Immobilien sichern, Mietverhältnisse prüfen, steuerliche Erklärung (Erbschaftsteuererklärung oft innerhalb von 3 Monaten).

Kaufmännische Unterstützung

Ich helfe dabei das Nachlassinventar kaufmännisch zu strukturieren und die Schritte zu koordinieren. Rechtliche und steuerliche Fragen klären Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater.

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Wenn das Erbe zur Last wird — überschuldete Nachlässe erkennen

David Loebert — Mon, 07 Apr 2025 09:30:00 +0000

Nicht jede Erbschaft ist ein Gewinn. Manchmal hinterlässt der Verstorbene mehr Schulden als Vermögen. Wie erkennt man das — und was tun?

Woran man es erkennt

Mahnungen und Vollstreckungsbescheide im Briefkasten des Verstorbenen, Kreditverträge mit hohen Restschulden, Pfändungen auf Konten, fehlende Liquidität im Verhältnis zu Verbindlichkeiten — das sind kaufmännische Warnsignale.

Zeit ist entscheidend

Die Ausschlagungsfrist beträgt sechs Wochen. Sie läuft ab dem Moment der Kenntnis vom Erbfall. Eine schnelle kaufmännische Bestandsaufnahme hilft bei der Entscheidung.

Allgemeine Information. Ausschlagungsfrist anwaltlich prüfen. Keine Rechtsberatung.

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Erbschaftsteuer optimieren — legale Gestaltungsmöglichkeiten

David Loebert — Fri, 28 Mar 2025 00:00:00 +0000

Die Erbschaftsteuer lässt sich durch frühzeitige Planung legal reduzieren. Was sind die wichtigsten Instrumente?

Schenkungen alle 10 Jahre

Jede Person kann alle 10 Jahre den vollen Freibetrag steuerfreigeschenkt bekommen. Bei frühzeitiger Planung lassen sich so erhebliche Beträge steuerfrei übertragen.

Güterstandsschaukel

Ehepartner können durch Wechsel des Güterstands Ausgleichszahlungen steuerfrei übertragen. Das ist ein komplexes rechtliches und steuerliches Instrument.

Kaufmännisch

Frühzeitige Planung ist der Schlüssel — spätestens wenn größere Vermögen vorhanden sind sollte ein Steuerberater und Notar eingebunden werden.

Allgemeine Information. Steuerliche Beratung durch Steuerberater. Keine Rechtsberatung.

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Erbschein oder Erbvertrag — was gilt als Legitimation?

David Loebert — Tue, 11 Mar 2025 00:00:00 +0000

Für den Nachweis der Erbenstellung gibt es verschiedene Dokumente. Was gilt wann?

Der Erbschein

Der Erbschein ist das klassische Legitimationsdokument. Er wird vom Nachlassgericht ausgestellt und gibt Auskunft über Erbenstellung und Erbquote. Er hat öffentlichen Glauben.

Notariell beurkundetes Testament

Ein notariell beurkundetes oder amtlich verwahrtes Testament mit Eröffnungsprotokoll wird von Banken und Grundbuchämtern häufig als Nachweis akzeptiert — ohne Erbschein.

Praktische Bedeutung

Privatschriftliche Testamente reichen für Banken und Grundbuchämter in der Regel nicht aus — hier wird der Erbschein verlangt.

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Erbschaftswelle in Deutschland — was auf Erben zukommt

David Loebert — Mon, 10 Mar 2025 08:30:00 +0000

Die Babyboomer-Generation vererbt — und das in einem Umfang der Deutschland gesellschaftlich und kaufmännisch verändert. Was bedeutet das konkret für Erben?

Rekordvererbung in den nächsten Jahren

Laut Studien werden in Deutschland zwischen 2024 und 2030 jährlich zwischen 300 und 400 Milliarden Euro vererbt. Ein erheblicher Teil davon entfällt auf Immobilien.

Kaufmännische Herausforderungen

Viele Erben sind auf die Komplexität nicht vorbereitet: Grundbuch, laufende Kosten, steuerliche Fristen, Auseinandersetzung mit Miterben. Eine kaufmännische Bestandsaufnahme in den ersten Wochen kann spätere Probleme vermeiden.

Allgemeine Information. Steuer- und Rechtsfragen durch Fachleute klären. Keine Rechtsberatung.

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