Kaufmännische Orientierung · Vertraulich · ca. 3 Minuten

Situationscheck.

10 gezielte Fragen — ich zeige Ihnen, wie ich Ihre Situation kaufmännisch einordne und welche Optionen grundsätzlich in Betracht kommen könnten.

Keine individuelle Rechtsberatung. Orientierungshilfe auf Basis Ihrer Angaben · ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung · Ich bin Rechtswirt (FSH), kein Rechtsanwalt · Rechtsdienstleistungen nur als erlaubte Nebenleistung gem. § 5 RDG

SituationscheckAblaufHäufige Fragen

Ihre Situation einordnen.

Beantworten Sie die folgenden Fragen — ich zeige Ihnen anschließend, wie ich Ihre Situation kaufmännisch einordne und welche Optionen grundsätzlich in Betracht kommen könnten.

Frage 1 von 10 0 %

Was beschreibt Ihre aktuelle Situation am treffendsten?

Gibt es bereits externen Druck — von einer Bank, einem Gläubiger oder einem Gericht?

Wie lange beschäftigt Sie das Thema bereits?

Haben Sie bereits rechtliche oder kaufmännische Unterstützung in Anspruch genommen?

Was wäre für Sie das wichtigste Ergebnis?

Um welche Art von Immobilie geht es?

Gibt es einen zweiten Eigentümer oder Miteigentümer?

Wie weit ist die Eskalation durch Bank oder Gläubiger fortgeschritten?

Handelt es sich um private oder geschäftliche Verbindlichkeiten?

Haben Sie aktuell einen vollständigen Überblick über alle offenen Forderungen?

Gibt es bereits Pfändungen, Kontosperrungen oder vollstreckbare Titel?

Befindet sich eine Immobilie im Nachlass?

Gibt es mehrere Erben — und sind alle kooperativ?

Laufen noch Kosten auf den Nachlass — Kredite, Versicherungen, Abonnements?

Was hat bisher konkret gefehlt?

Was hat Sie bisher davon abgehalten, das Thema anzugehen?

So läuft es nach dem Check ab.

Der Situationscheck gibt Ihnen eine erste kaufmännische Orientierung. Was danach passiert — Schritt für Schritt:

01

Ersteinschätzung vereinbaren

Sie buchen einen kostenlosen Termin — telefonisch, per Video oder persönlich in Karlsruhe, Heidelberg oder Augsburg. Die Ersteinschätzung dauert in der Regel 30–45 Minuten.

02

Unterlagen vorbereiten

Je nach Ihrer Situation brauche ich unterschiedliche Unterlagen. Die Checkliste unten zeigt Ihnen genau, was relevant ist — damit wir keine Zeit verlieren.

03

Kaufmännische Bestandsaufnahme

Ich verschaffe mir ein vollständiges Bild: Zahlen, Fristen, Beteiligte. Keine Beschönigung, keine Versprechen — sondern eine realistische Einschätzung, was möglich ist.

04

Klarer Plan mit nächsten Schritten

Sie erhalten eine klare kaufmännische Einordnung und nächste sinnvolle Schritte (Unterlagen, Zahlen, Prioritäten). Rechtliche Fragen klärt eine Rechtsanwältin oder ein Rechtsanwalt.

Was bringen Sie mit? — Checkliste nach Situation

  • Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate, wenn vorhanden)
  • Aktuelle Darlehensverträge und letzter Kontoauszug der Finanzierung
  • Mahnschreiben oder Kündigung der Bank, falls erhalten
  • Schriftverkehr mit der Bank der letzten 12 Monate
  • Aktenzeichen des Vollstreckungsgerichts, falls ein Versteigerungstermin bekannt ist
  • Letztes Wertgutachten, falls vorhanden
  • Bei Miteigentum: alle bekannten Kontaktdaten der Miteigentümer

Haben Sie nicht alles — kein Problem. Wir klären gemeinsam was fehlt und wie wir es beschaffen.

  • Alle Mahnbescheide und Vollstreckungsbescheide (auch ungeöffnete)
  • Kontoauszüge der letzten 3 Monate aller Konten
  • Aktuelle Einkommensnachweise (Lohnabrechnungen, Steuerbescheid)
  • Liste aller Gläubiger soweit bekannt — Name, ungefähre Höhe
  • Laufende Verträge mit monatlichen Kosten (Miete, Leasing, Abos)
  • Bei Selbstständigkeit: letzte BWA und Steuerbescheid
  • P-Konto-Bescheinigung, falls bereits eingerichtet

Auch wenn die Unterlagen unvollständig oder ungeordnet sind — genau dafür bin ich da.

  • Erbschein oder Erbscheinsantrag, falls bereits gestellt
  • Testament oder Erbvertrag, falls vorhanden
  • Kontoauszüge und Wertpapierdepots des Erblassers, soweit zugänglich
  • Grundbuchauszüge für Immobilien im Nachlass
  • Laufende Verträge des Erblassers (Miete, Versicherungen, Abos)
  • Bekannte Verbindlichkeiten — Darlehen, offene Rechnungen
  • Bei Erbengemeinschaft: Namen und Kontakte aller Erben

Oft ist noch nicht alles bekannt. Ich helfe Ihnen, den Nachlass systematisch zu erfassen.

Termin vereinbaren.

Kostenfreie Ersteinschätzung — 30–45 Minuten, telefonisch, per Video oder persönlich.

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Häufige Fragen

Was kostet der Situationscheck?
Der Situationscheck ist vollständig kostenlos und unverbindlich. Er dient Ihrer ersten Orientierung — ohne Verpflichtung, ohne Registrierung.
Werden meine Angaben gespeichert?
Nein. Alle Antworten bleiben ausschließlich in Ihrem Browser. Es werden keine Daten übertragen oder gespeichert. Sobald Sie die Seite schließen, sind alle Eingaben weg.
Was passiert nach dem Check?
Sie erhalten eine kaufmännische Einschätzung und einen Hinweis auf die nächsten sinnvollen Schritte. Wenn Sie möchten, können Sie direkt einen kostenlosen Ersteinschätzungstermin buchen — ohne Druck, ohne Verpflichtung.
Ist das eine rechtliche Beratung?
Nein. Der Situationscheck ist eine kaufmännische Orientierungshilfe. Ich bin Rechtswirt (FSH), kein Rechtsanwalt. Für rechtliche Fragen empfehle ich ergänzend einen Rechtsanwalt. Rechtsdienstleistungen erbringe ich nur als erlaubte Nebenleistung gem. § 5 RDG.
Kann ich den Check mehrfach machen?
Ja, jederzeit. Ein Klick auf „Neu starten" setzt den Check zurück. Wenn sich Ihre Situation geändert hat oder Sie einen anderen Pfad durchspielen möchten — der Check steht immer offen.
Was wenn meine Situation mehrere Bereiche betrifft?
Das kommt häufig vor — z. B. eine Immobilie im Nachlass mit gleichzeitigem Finanzierungsproblem. In der persönlichen Ersteinschätzung schauen wir uns das vollständig an. Der Check bildet bewusst einen Schwerpunkt ab.

Die Antworten auf dieser Seite sind allgemeine Informationen und ersetzen keine individuelle Rechtsberatung. Ich bin Rechtswirt (FSH), kein Rechtsanwalt.